Lutte contre le blanchiment d’argent

Dans le secteur financier, la prévention du blanchiment d’argent et de la criminalité financière connexe est essentielle pour protéger l’intégrité de l’institution, préserver la confiance des clients et se conformer aux lois, réglementations et politiques internes applicables. Les employés de la banque, dans tous les domaines d’activité, peuvent être confrontés dans leur travail quotidien à des situations soulevant des préoccupations liées au blanchiment d’argent, et savoir reconnaître et réagir face à de telles situations constitue un aspect essentiel de la responsabilité professionnelle.

Dans ce cours, vous développerez une compréhension claire des principes clés de la lutte contre le blanchiment d’argent et des responsabilités impliquées dans la gestion des clients, des transactions et des relations d’affaires au sein de la banque.

Vous explorerez les fondamentaux du blanchiment d’argent, les principales normes internationales, ainsi que le cadre juridique et réglementaire suisse régissant les obligations en matière de LBA. Vous vous familiariserez également avec les principes de diligence raisonnable utilisés pour identifier, évaluer et gérer les risques liés au blanchiment d’argent.

À travers des exemples pratiques et des scénarios réalistes, vous apprendrez à reconnaître les signaux d’alerte, à comprendre l’importance des informations relatives aux clients et aux transactions, et à réagir de manière appropriée lorsqu’une situation nécessite une attention particulière ou une escalade.