Principi di rischio Cross-Border

L’attività transfrontaliera rappresenta un’area di rischio fondamentale nel settore bancario, in cui le interazioni quotidiane con i clienti possono comportare requisiti normativi complessi e variabili a seconda delle giurisdizioni. Un’errata comprensione di tali norme può comportare conseguenze significative a livello legale, normativo e reputazionale.

Questo corso fornisce un quadro chiaro e pratico per valutare se le attività transfrontaliere siano consentite, soggette a restrizioni o vietate. Si concentra su situazioni reali quali incontri con i clienti, attività di sensibilizzazione, discussioni sui prodotti e scenari di viaggio, aiutando i partecipanti a comprendere come applicare nella pratica le norme specifiche di ciascun paese.

Attraverso esempi strutturati e domande interattive, il corso fornisce ai partecipanti gli strumenti per identificare i limiti di rischio, prendere decisioni informate e segnalare i casi più complessi quando necessario.

Il corso è strutturato attorno agli elementi fondamentali della valutazione del rischio transfrontaliero:
– Posizionamento normativo e approcci nazionali
– Mercati di riferimento e segmentazione della clientela
– Interazione con i clienti e regole di comunicazione
– Attività proattive di sensibilizzazione e marketing
– Viaggi dei clienti e sollecitazione inversa
– Discussioni sui prodotti e restrizioni all’offerta
– Prenotazioni, documentazione e quadro di controllo