Principes de risque Cross-Border

L’activité transfrontalière constitue un domaine de risque majeur dans le secteur bancaire, où les interactions quotidiennes avec la clientèle peuvent déclencher des exigences réglementaires complexes et variables d’une juridiction à l’autre. Une mauvaise compréhension de ces règles peut entraîner des conséquences juridiques, réglementaires et de réputation importantes.

Ce cours offre un cadre clair et pratique permettant d’évaluer si les activités transfrontalières sont autorisées, soumises à restrictions ou interdites. Il se concentre sur des situations concrètes telles que les rendez-vous avec les clients, la prospection, les discussions sur les produits et les déplacements, afin d’aider les participants à comprendre comment appliquer concrètement les règles propres à chaque pays.

Grâce à des exemples structurés et à des questions interactives, le cours fournit aux participants les outils nécessaires pour identifier les limites de risque, prendre des décisions éclairées et, si nécessaire, faire remonter les cas à l’échelon approprié.

Le cours s’articule autour des éléments clés de l’évaluation des risques transfrontaliers :

Positionnement réglementaire et approches par pays
Marchés cibles et segmentation de la clientèle
Règles d’interaction et de communication avec la clientèle
Prospection proactive et activités de marketing
Déplacements auprès de la clientèle et sollicitation inversée (reverse solicitation)
Discussions sur les produits et restrictions de l’offre
Comptabilisation (booking), documentation et dispositif de contrôle