Cross-Border Grundsätze

Grenzüberschreitende Aktivitäten stellen im Bankensektor einen Bereich mit hohem Risiko dar, in dem die täglichen Interaktionen mit Kunden komplexe regulatorische Anforderungen auslösen können, die von Rechtsordnung zu Rechtsordnung variieren. Ein mangelndes Verständnis dieser Vorschriften kann erhebliche rechtliche, aufsichtsrechtliche und rufschädigende Folgen nach sich ziehen.

Dieser Kurs bietet einen klaren und praxisorientierten Rahmen, um zu beurteilen, ob grenzüberschreitende Aktivitäten zulässig, eingeschränkt oder verboten sind. Er konzentriert sich auf konkrete Situationen wie Kundentermine, Akquise, Produktgespräche und Dienstreisen, um den Teilnehmern zu vermitteln, wie die länderspezifischen Vorschriften in der Praxis anzuwenden sind.

Anhand strukturierter Beispiele und interaktiver Fragen vermittelt der Kurs den Teilnehmern die notwendigen Werkzeuge, um Risikogrenzen zu erkennen, fundierte Entscheidungen zu treffen und Fälle gegebenenfalls an die zuständige Ebene weiterzuleiten.

Der Kurs konzentriert sich auf die Schlüsselelemente der grenzüberschreitenden Risikobewertung:

Regulatorischer Rahmen und länderspezifische Ansätze
Zielmärkte und Kundensegmentierung
Regeln für den Umgang und die Kommunikation mit Kunden
Proaktive Kundenakquise und Marketingaktivitäten
Kundenbesuche und umgekehrte Kundenansprache (Reverse Solicitation)
Produktgespräche und Angebotsbeschränkungen
Buchung (Booking), Dokumentation und Kontrollmechanismen